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每逢金融危机,许多媒体都会谈到历史上发生过的金融危机事件,其中绕不开的一个,是17世纪的“郁金香狂热”。
作为人类史上第一次金融危机,郁金香狂热给人们带来了深刻的教训,它改变了人们对于资产的看法。
今天,我们就重新回到那个动荡的年代,以第二视角,重新领略郁金香的魔力,并学会防范“下一次泡沫 ”。

1

郁金香:一个比金子还珍贵的东西

你出身于1580年的荷兰,父亲是莱顿大学的教授。在你懂事的时候,你的父亲便经常带你去大学的植物园游玩,那里聚集着许多权贵。你曾经以为这些权贵都住在植物园里,后来才知道,他们是为了几株叫“郁金香”的花朵而天天来访。之所以天天来植物园,是因为当时只有在这里才能见到郁金香。
时光荏苒,你长到了20年,爱上了隔壁邻居丫蛋,随即向丫蛋求婚,丫蛋却问你有郁金香吗,有我就嫁给你。
你迷茫地看了看丫蛋,心里想着一朵破花有啥珍贵的,我去植物园给你扯一朵去。来到植物园,找了半天却没有找到,你只能回去问老爸。
“郁金香?那可不是什么破花,那可以换半栋房子。”
你老爸放下了手中的书,认真地告诉你:“郁金香来自遥远的东方,是我们身份的象征。郁金香的球茎十分珍贵,它一年的花期不超过7天,是货真价实的黄金。”
你睁大了眼球,表示明确不相信父亲的言论。你跑到图书馆,街坊去查找有关郁金香的资料,最后才无奈地认命——这是真的。
你找到了一家花店,排了一天队伍才见到了这株传说中的花朵:它妖艳欲滴,夺人眼球。但再一看价格,内心顿时凉凉,只能灰溜溜的回到家里。
又过了20年,此时你也是一名老师。但你依旧单身,因为你始终买不起郁金香。
这二十年里,郁金香的价格不断上涨。在法国,有人愿意用整座磨坊或者3万法郎的珠宝来换取一只郁金香球茎。
巴黎的一位侯爵小姐出嫁时,嫁妆是一株十分稀有的郁金香球茎。
你犹豫了半天,最后下定决心,要用几个月的工资来买几颗郁金香球茎。
你之所以这么做,不仅是想要解决单身问题,还认为自己可以从郁金香的买卖中获益,只要低买高卖,就能挣钱。
你的囤货很快有了回报,在买下郁金香的隔夜,球株价格便涨了一倍。尝到了甜头的你,决定继续加大购买量,但手头资金欠缺,暂时没有那么多荷兰盾,怎么办呢,你决定去银行贷款以换取充足的金钱。
此后的你,仿佛有着上帝的保佑。郁金香价格稳步上升,你的身价也是如此。
有人问你投资秘诀,你微微一笑,告诉他只需低买高卖,便可成为富豪。
在你的鼓舞下,你的好友——荷兰的市民、农民、商人、工匠,甚至伙计都加入了购买行列。
有的人为了那一株郁金香,甚至辞去了工作,专心照料这株神圣的花朵。此时,全荷兰各地都挤满了外地的投资者,花店已经买不到郁金香了,只有去阿姆斯特丹、莱顿的证券交易所,才能交换到郁金香。
“郁金香是上帝的花朵,它将一直这么珍贵”当地的一位商人这么宣称。全欧洲的人都向荷兰发出订单,无论什么样的价格都会有人付帐。
1623年,一株优良郁金香的价格是1000荷兰盾,而到了1636年,价格则暴涨到了5500荷兰盾,而你当时(1636)一年的工资才只有200荷兰盾。
此时的你,为了郁金香已经红了眼。20年前买一朵郁金香,可以赚半年的工资,而按照现在的势头,一朵郁金花让你赚到100年的工资!(此时的郁金香,隔一天价格便要翻一倍)
然而,商家告诉你,市场上已经没有这么多郁金香可以交易了。不过你可以预订明年的花朵(这是期货市场的开端之一),而且不用交付货款。
欣喜若狂的你决定拼上一把,把房子卖掉来换取郁金香,人会阻止你这种狂热的念头,因为大家都是这么认为的。
郁金香的价格从70年前就在不停上涨,它不可能下跌。
“一株花而已,又不能吃又不能睡,为什么你愿意用一栋房子换呢?”
你六岁的儿子不解的问你,你摇了摇头,表示孩子你太嫩,曾经我也和你一样傻,但现在我聪明了。
你耐心地告诉儿子:“总会有人会为郁金香付出更高的价格,我们发达的机会来了。”1637年的2月4日,你自信满满的走出你的家(虽然你的家已经被贷款出去),准备去交易你刚买的郁金香,你甚至深信这株郁金香能换回一栋宫殿。
然而让你始料不及的是,此时的证券交易所一片混乱。你用6000荷兰盾买回来的郁金香,此时居然只能卖5500荷兰盾了!
慌张的你决定立马返回家,希望把所有的郁金香都卖出去。
即使卖出,你兴许还能保住本钱。但当你再返回市场时,你惊奇地发现,几乎所有的人都拿着一大把郁金香大声叫卖,而且价格比一个低。
世界末日仿佛提前到来,郁金香的价格开始狂跌。
仅仅一星期的时间,郁金香的价格已经下跌了90%,普通品种的郁金香几乎一文不值。
有着二十年投资经验的你,呆滞地看着手里地郁金香。你曾经因为郁金香一夜暴富,而如今又将一夜破产。
此时的你,脑子里回想着你儿子说的那句话:“一株花而已,又不能吃又不能睡,为什么你愿意用一栋房子换呢?”

2

未来还会有郁金香泡沫吗?

现在我们回到上帝视觉,来审视这次郁金香危机,就会惊奇地发现:危机早已不可避免。
因为郁金香的稀有,它的价格才高,人们才会通过郁金香来投资。此时花价出现一定上涨,是正常现象。
此时的商人,看到了背后的商机,带着资金投资郁金香,花农拿了投资,扩大了郁金香的种植。
按道理来讲,郁金香一多,价格自然会跌。但由于郁金花象征着贵族的身份,也存在巨大的投资空间,人们便不知满足不断购进郁金香,供不应求的状况便一直持续。
在这种情况下,花价将逐步偏离正常轨道,继续不断涨价。
但这种情况总有一天会被打破,因为郁金香不能当饭吃,即使能当饭吃,饭也不可能这么贵。
这是一场全民狂欢,从国王到经济学家,再到普通伙计,都热衷于郁金香的投资。
最终导致危机爆发,人们开始抛售郁金香。
直到这时,人们这才意识到,原来郁金香的数量比洋葱头还普遍,留着它根本没什么用。
于是,危机不断扩大,最终成为人类史上第一次经济浩劫。或许你会嘲笑当时的荷兰人为什么这么傻,但你可能没注意到一点的是,当时的郁金香,已经变成了你现在正在稀罕的东西,比如比特币、股票、蒜你狠、豆你玩、奥司他韦、某些新区的住房……
郁金香泡沫,从来都没有远离。
如何避免这样的尴尬情况,我们可以用“秀才”喻恩泰的投资原则来做事:
宁可少赚不能多赔。要摆正自身心态,如果达到了心理预期就及时抛出,切不可抱着赌徒心理,被市场套牢。
事实上,历史上所有的金融危机,大多可以归咎于人们的贪婪心态。
当所有人,都在走向即将喷发的火山,追逐黄金,人群中的你,还以为前方一片光明。

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